KYC и AML: принципы проверки клиентов и оценки рисков

После регистрации введите промокод FORKLOG22 в настройках аккаунта, чтобы получить еще пять проверок. Важно соблюдать период предоставления информации о себе, иначе проверка будет дисквалифицирована. Длительность обработки может затягиваться до 4 недель, начиная с момента завершения процесса подачи заявки KYC. У Crystal Blockchain есть бесплатная версия Expert, которая включает в себя веб-сервис для визуализации и мониторинга, защищен SSL-шифрованием. Расширенные версии для корпоративных клиентов включают в себя дополнительные опции визуализации, API, облачный сервис и быструю круглосуточную техподдержку.

И то, и другое осуществляется с помощью специального программного обеспечения. Единых данных по стандартам сбора информации нет – поэтому каждая платформа сама решает, какие документы и сведения ей нужны. Пользователи зачастую недовольны требованием прохождения KYC – как минимум, из-за траты времени. Эксперты Profinvestment проанализировали, как проверить криптовалюту на Anti-money laundering (AML) перед тем, как ей пользоваться.

Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Во многих странах действует законодательство, требующее выполнения AML-процедур и устанавливает ответственность за их невыполнение. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей.

Первая проверка — бесплатно!

Это принцип деятельности финансовых институтов (банков, бирж, букмекерских контор, инвестиционных и паевых фондов), обязывающий их идентифицировать личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию. Цель такой политики — лучше понимать клиентуру, мониторить финансовые транзакции, снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию. KYC, CFT и CDD — это различные аспекты программы мер против отмывания денег (AML) и борьбы с финансированием терроризма (CFT), обычно используемых в банковском и финансовом секторах. Хотя полностью остановить отмывание денег невозможно, но можно существенно уменьшить его уровень с помощью эффективных мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Криптовалютные транзакции анонимны и могут быть использованы для легализации доходов по преступной деятельности, такой как торговля наркотиками, оружием, торговля людьми и т.д. AML-процедуры помогают отследить и остановить следующие транзакции.

AML и подтверждение личности пользователя на бирже помогают нам защищать данные клиентов и защищать от попадания грязных средств в них. Соответствующая реализация AML-процедур является важным фактором в обеспечении финансовой устойчивости и борьбе с преступностью. Поэтому банки и другие финансовые учреждения должны обеспечить выполнение этих процедур и сотрудничать с регуляторными органами в этой сфере. В 1989 году была создана Financial Action Task Force, FATF (с англ. группа по финансовой деятельности). Это международная организация, которая занимается разработкой стандартов и рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Combating the Financing of Terrorism — CFT). FATF сформировала 40 рекомендаций, ставших международным стандартом в борьбе с отмыванием денег.

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены. Отдельное направление – это борьба с финансированием терроризма. Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности. Помогает правительству привлекать террористов к ответственности. Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы.

Одной из главных задач остается борьба с отмыванием грязной криптовалюты. Чтобы найти украденную криптовалюту и злоумышленника, сотрудникам правоохранительных органов нужны цифровые следы. Например, каналы коммуникаций, отправленные файлы, домены, информация о рекламе злоумышленников в Яндекс.Директ. Несмотря на ужесточение регулирования, некоторые криптообменники по-прежнему не соблюдают стандарты AML.

Как биржи распознают грязную криптовалюту

Уже с названия становится понятно, что под этим акронимом скрывается комплекс мер по верификации персональных данных клиентов. Подобную процедуру используют в финансовых учреждениях и компаниях, где кибербезопасность играет ключевую роль. В Великобритании в 2017 году созданы правила противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем — The Money Laundering Regulations. Компании в Великобритании обычно руководствуются гидами, выпускаемыми Объединенной группой по борьбе с отмыванием денег — Joint Money Laundering Steering Group. Децентрализованные биржи (DEX) по своей природе позволяют пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля.

CDD — это сокращение от «Customer Due Diligence», означающее процесс проверки клиента. Это один из ключевых элементов системы AML (борьба с отмыванием денег), и предусматривается во многих законах и регуляторных требованиях, касающихся финансовых учреждений. Если большинство финансовых учреждений в мире будет противодействовать отмыванию денег, эта процедура станет слишком рискованной и сложной для злоумышленников.

Кроме того, некоторые платформы собирают и хранят такие объемы данных о пользователях, которым вполне сопоставимы с теми, что имеются у спецслужб. Не говоря уже о тех, кто использует предлог исполнения норм KYC и ALM для сбора исчерпывающей персональной информации. По оценкам Управления по наркотикам и преступности ООН, суммы по отмыванию денег ежегодно составляют от 2% до 5% мирового ВВП, т.е. Так, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. Требуется, чтобы пользователь предоставлял точную информацию, в противном случае он попадает в категорию подозрительных лиц и будет подвергнут строгому процессу расследования на предмет мошеннических действий.

Сотрудничаем с ведущими сервисами

На старте разумно купить минимальный пакет, но впоследствии, если постоянно пользуетесь сервисом, то выгоднее всего будет пакет за $300. Примечательно, что, если сервис не понравится, то создатели вернут деньги за неиспользованные проверки. И наоборот, всегда можно докупить еще проверки, даже если предыдущие еще не использованы. Profinvestment.com не несет ответственности за возможные убытки пользователей, понесенные в результате их торговых решений.

Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Profinvestment – Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Редакция сайта всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук.

Учредители несут ограниченную ответственность в пределах своих вкладов в капитал компании. Крупные обменные платформы (обычно биржи) стараются контролировать “историю” валюты, отслеживать и блокировать “грязные” монеты. Существуют специальные сервисы (Chainalysis, CipherTrace, Elliptic, AMLBot) для определения “грязных” Биткоинов. Данные сервисы проверяют адрес по сотням баз данных, ищут подозрительные транзакции и оценивают риск. AMLBot, например, обещает сделать проверку за 1 секунду и после выдать детальную статистику по кошельку и описать коэффициент риска.

• Давайте рассмотрим, в чем состоит это противоречие, что собой представляют сами правила, как пройти верификацию на бирже и соответствовать всем правилам KYC/AML.
• Cервис реализован в виде блокчейн-эксплорера с возможностью проверки любого кошелька или транзакции.
• Следующий шаг – это формирование вашего управленческого и корпоративного состава.
• На выходе отображает широкий спектр параметров, по которым можно оценить безопасность и риски.

Следующий шаг – это формирование вашего управленческого и корпоративного состава. В Литве корпоративное управление должно быть прозрачным, а руководство компании – соответствовать высоким стандартам профессионализма и надежности. Первое с чего нужно начать – подготовить обязательный пакет документов. Потребуется глубокие знания юридических аспектов, включая понимание криптовалютного законодательства и специфических требований к документации. Наши специалисты обладают глубокими знаниями и опытом, необходимыми для успешного навигирования по сложным аспектам регистрации и соответствия требованиям. Важно соблюдать принципы открытости и актуальности информации, а также все выводы должны быть подкреплены доверенным источниками.

Подозрение на отмывание денег, мошенничество, контакт с «грязным» адресом (например, обменником криптовалют, который без разбору принимает крипту на конвертацию), использование миксеров и так далее. Выделение общих правил для AML-проверок поможет в дальнейшем четко консолидировать применение сервисов в поиске подозрительных транзакций на биржах. Amlbot сканирует криптовалюту как в виде бота для Telegram, что такое aml проверка так через сайт. Для проверки доступны BTC, ETH, USDT OMNI и многие другие активы. Сервис устанавливает тарифный план, согласно которому 25 проверок будут стоить клиенту 50 долларов, 100 запросов — 100 долларов, и 1000 — 300 доларов. Когда актив попадает в руки скамерам или террористам, об этом сразу же становится известно, AML определяет «грязные» деньги при внесении их на криптобиржу.